مدیریت ریسک؛ رمز بقا در بازارهای مالی که باید بدانید

به نقل از https://www.tradingview.com/ در بازارهای مالی تنها کسانی ماندگار می‌شوند که به خوبی بدانند مدیریت ریسک در معاملات ترید مهم‌ترین اصل بقای آن‌هاست. سود گرفتن از چند معامله ساده است اما حفظ سرمایه در بلندمدت نیاز به انضباط دارد. معامله‌گری که بدون برنامه و مدیریت وارد بازار می‌شود سرمایه خود را خیلی سریع از دست می‌دهد. مدیریت ریسک تنها یک مفهوم تئوری نیست بلکه مجموعه‌ای از ابزارها و روش‌های عملی برای کنترل ضرر و افزایش احتمال موفقیت است. کسانی که به‌دنبال هستند باید پیش از هر چیزی یاد بگیرند که چگونه ضررهای احتمالی را محدود کنند.

در بازارهای مالی سودآوری تنها به شانس یا پیش‌بینی درست روندها وابسته نیست بلکه مهم‌ترین عامل بقای هر معامله‌گر رعایت اصول مدیریت ریسک است. بسیاری از تازه‌کاران بدون برنامه وارد بازار می‌شوند و در مدت کوتاهی بخش زیادی از سرمایه خود را از دست می‌دهند. استفاده از ابزارهایی مانند حد ضرر، نسبت ریسک به ریوارد و تقسیم سرمایه ستون‌های اصلی یک استراتژی پایدار و مدیریت ریسک در معاملات محسوب می‌شوند.

 

یکی از کلیدی‌ترین روش‌های مدیریت ریسک در معاملات ترید استفاده از حد ضرر است. معامله‌گر با تعیین حد ضرر مشخص می‌کند در صورت رسیدن قیمت به سطحی خاص معامله به‌طور خودکار بسته شود. این روش از تبدیل شدن یک ضرر کوچک به یک فاجعه بزرگ جلوگیری می‌کند و نظم معاملاتی فرد را تقویت می‌کند.

نسبت ریسک به ریوارد نشان می‌دهد در مقابل هر واحد ضرر چه میزان سود انتظار می‌رود. معمولاً تریدرهای حرفه‌ای از نسبت ۱ به ۲ یا ۱ به ۳ استفاده می‌کنند؛ یعنی اگر ۱۰۰ دلار ریسک کنند انتظار ۲۰۰ یا ۳۰۰ دلار سود دارند. این رویکرد باعث می‌شود در بلندمدت حتی با درصد برد کمتر هم سودآوری ادامه یابد.

هیچ معامله‌گر حرفه‌ای تمام سرمایه خود را روی یک معامله متمرکز نمی‌کند. تقسیم سرمایه بین چند موقعیت معاملاتی باعث کاهش ریسک کلی می‌شود و احتمال از دست رفتن کل دارایی را به شدت پایین می‌آورد. در تمام منابع معتبر تأکید شده است که بقاء در بازار بیشتر از کسب سود در کوتاه‌مدت اهمیت دارد.

طبق گزارش وب‌سایت معتبر Investopedia بیش‌از ۸۰ درصد معامله‌گران تازه‌کار در سال اول فعالیت خود بخش عمده‌ای از سرمایه‌شان را از دست می‌دهند. دلیل اصلی این اتفاق نادیده گرفتن اصول مدیریت ریسک در معاملات ترید عنوان شده است. بسیاری از این افراد تنها به سودهای کوتاه‌مدت نگاه می‌کنند و در نتیجه هنگام ضررهای سنگین قادر به جبران نیستند. در یک تحقیق دیگر که در وب‌سایت Babypips منتشر شده است بیان شده است معامله‌گرانی که به‌طور منظم از حد ضرر و نسبت ریسک به ریوارد استفاده می‌کنند احتمال بقای بالاتری در بازار دارند. این مطالعه نشان می‌دهد کسانی که نسبت ریسک به ریوارد خود را بالاتر از ۱ به ۲ نگه داشته‌اند توانسته‌اند در پایان سال به سود مثبت برسند. این آمارها نشان می‌دهد که موفقیت در بازار تنها به پیش‌بینی روندها بستگی ندارد بلکه انضباط در اجرای استراتژی‌ها حیاتی است.

موفقیت در بازارهای مالی بیش از آنکه به پیش‌بینی روندها وابسته باشد به توانایی شما در کنترل ضررها بستگی دارد. به همین دلیل مدیریت ریسک در معاملات ترید مهم‌ترین رمز بقاء در این بازارها محسوب می‌شود. استفاده از ابزارهایی مانند حد ضرر، نسبت ریسک به ریوارد و تقسیم سرمایه معامله‌گر را از خطر نابودی سرمایه دور نگه می‌دارد. آمارهای معتبر جهانی نیز نشان می‌دهد که بیشتر تریدرهای تازه‌کار به‌دلیل نادیده گرفتن همین اصول از بازار خارج می‌شوند. اگر به‌دنبال حرفه‌ای شدن هستید باید مدیریت ریسک را به‌عنوان بخشی از مسیر یادگیری خود جدی بگیرید. برای شروع آموزش ترید و مدیریت ریسک می‌توانید از منابعی مانند در سایت تریدینگ پروفسور استفاده کنید که با منتورینگ و تمرین عملی بهترین نقطه آغاز برای شماست.